 |
|
|
|
|
|
|
|
 |
|
||||||
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
Uvod
Opšteprisutni zahtev za brzim i tačnim prenosom informacija doveo je do potrebe povezivanja različitih računarskih mreža i različitih tehnologija obrade podataka. Veličina bankarskih mreža usmerila je razvoj informacionih sistema ka novim tehnologijama. Napuštaju se klasične tehnologije obrade podataka na host platformi i uvodi se povezivanje više računarskih mreža u zemlji za povezivanje filijala i banaka unutar sistema banke. Povezivanje mreža banke i ZOP-a omogućili su nam brze informacije stanju banke na žiro računu banke i filijala, stanje deponenata banke kao i dnevno praćenje računa deponenata banke. Dinarskim poslovanjem banke obuhvaćeni su poslovi: obezbedjenja sredstava banke, poslovi sa hartijama od vrednosti, plasmani bankarskih sredstava itd. Projektna rešenja zasnovana su na rešenjima koja se primenjuju u praksi na principu brza informacija zadovaljan korisnik usluga.
Vodjenje depozita
Vodjenje depozita firmi radi se potpuno automatski. Podaci se putem trake, diskete ili putem modemske veze sa ZOP-om (SDK) preuzmaju dnevno i učitavaju u bazu podataka informacionog sistema banke. Uparivanjem podataka dobijenih iz ZOP-a sa podacima u registrima, automatski se vrši knjiženje promena formiranjem naloga i stavke naloga. Posao je krajnje pojednostavljen i svodi se na ažuriranje registra sa žiro računom uključenja deponenta sa kontom i partijom komitenta u bazi podataka banke. Za banke Tipa C (banke sa više filijala) preuzimanje podataka deponenata vrši se u centrali a putem interne mreže banke dostavljaju se filijalama. Na taj način odmah se može utvrditi likvkdnost banke, kao i svake njene filijale posebno.
Programi koji podržavaju poslove vodjenja depozita deponenata banke su: Preuzimanje podataka za račun 500 ili 503 od ZOP-a (SDK) putem trake, diskete, ili direktnim povezivanjem modemskim putem sa SPP-om, Uparivanje (kontrola) prometa preuzetog preko trake sa prometom dobijenim na listingu, Uparivanje žiro računa i matičnog broja, Automatsko knjizenje deponenata, Prosečni priliv deponenata, Obračun kamate za deponente i štampa virmanskih naloga obračunate kamate, Stanje deponenata, Registri deponenata, Kartice deponenata itd.
Poslovi sa hartijama od vrednosti
Projektom je obuhvaćeno automatsko knjiženje finansijskih stavki kroz knjiženje naloga i stavke naloga, kao i istovremeno vodjenje registra o svakoj akciji. Pored inicijalne prodaje akcija banke, može se vršiti i indosiranje akcije izmedju centrale i filijale, filijale i filijale, kao i izmedju akcionara. Tkodje se vodi i registar uništenih akcija. Knjiga akcija vodi se po serijama izdavanja akcija i broju komada u okviru svake serije. Programi za inicijalnu prodaju akcija automatski dodeljuju serijske brojeve slobodnih akcija. Kod programa za indosiranje moraju se uneti serijski brojevi indosiranih akcija. Na osnovu pojedinačnog vodjenja registra akcija štampa se akcionarska knjiga po serijama sa opcijama (serija ili sve serije, aktivne, indosirane, uništene itd),vode se podaci o broju glasova akcionara, vodi revalorizovana vrednost svake akcije i izračunava dividenda.
Programi za podršku akcionarske knjige su:
Vodjenje knjigovodstvenih evidencija o prodatim akcijama, Vodjenje registra akcionara, Vodjenje registra emisija akcija, Štampanje akcionarske knjige po serijama i statusima akcija, Stanje akcionara, Pravo glasa, Obračun dividende, Obračun revalorizacije, knjiženje dividende i revalorizacije itd.
Dinarski plasmani
Plasiranje dinarskih sredstava prati se projektom IS-a kroz davanje kratkoročnih i dugoročnih kredita. Po odobravanju kredita od strane kreditnog odbora, moraju se uneti matični podaci partije kredita sa elementima odobrenog kredita (komitent, komitent garant, kamatna grupa i stopa, naknada, iznos i periodika otplate). Knjigovodstveni stavovi knjiženja, puštanja i otplate kredita izvršavaju se kroz program za opšti dinarski nalog. Svi obračuni kamata (redovne, zatezne, revalorizacione) za pojedinačne ili sve partije kredita vrše se automatski. Obračunaske liste kamata dostavljaju se korisniku, a zbirne liste ostaju referentu. Svi obračuni kamata, naknada, provizija automatski se knjiže formiranjem naloga i njegovih stavki.
Programi za podršku projekta dinarskih plasmana su:
Puštanje kredita i kontrola namene, Prenos kredita u otplatu, Obračun rate kredita, Knjiženje kredita, Opomene za neizmirene obaveze, Pregledi dospeća kredita, Pregled dospelih a nenaplaćenih potraživanja, Obračun kamate sa porezom, Obračun kamate bez poreza, Obračun kamate sa tolerancijom, Obračun zatezne kamata, Eksterni i interni izveštaji nakon obračuna kamate, Prenos na sumnjiva i sporna potraživanja itd.
Obrada matičnih podataka
U odeljenjima dinarskog poslovanja vode se registri matičnih podataka koji se koriste u svim odeljenjima banke. Jedan od najvažnijih registara neophodan za poslovanje banke je registar komitenata. S obzirom da se firme deponenti banke prvo registruju u službi depozita logično je da se i registar o komitentima vodi u toj službi. Registar firmi komitenata održava zaduženi referent na jednom mestu a dostupan je svim radnicima koji vrše knjiženje podataka. Važni elementi registra su: matični broj firme, naziv firme, adresni podaci, telefoni, delatnost kontakt osobe sa funkcijama i nivoima ovlašćenja potpisa dokumenata , nivo sigurnosti poslovanja sa firmom itd. Elementi iz registra komitenata ugradjeni su u programe za knjiženje podataka kao kontrolne funkcije koje smanjuju greške kod obrade podataka.
Pored registra komitenata vode se i registri partija, kamatnih grupa, kamatnih stopa, naknada, poslova, itd.
Za banke tipa C (banke sa više filijala, poslovnih jedinica) razmena registara vrši se automaski na računare filijala, a podaci o registru komitenata iz filijala objedinjavaju se u centrali.
Upiti i izveštaji iz stanja
Projektom je obuhvaćen čitav set ekrana za upite o stanjima zadnjeg knjiženja, preko kojih se mogu dobiti trenutne i brze informacije neophodne poslovodstvu banke, šefovima sektora, odeljenja ili službi:
Prikaz i izveštaj stanja za konto po odeljenjima, Prikaz i izveštaj stanja za konto po valutama, Prikaz i izveštaj stanja po kontu,valuti i komitentu., Prikaz i izveštaj stanja po kontu i poslu, Prikaz i izveštaj stanja po kontu poslu i poslovnom odnosu, Prikaz i izveštaj stanja po komitentu i svim kontima, Prikaz stanja po poslu i svim kontima itd.
Pored ovih upita uradjen je set izveštaja neophodnih poslovodstvu banke i direktorima filijala za uspešne pregovore sa komitentima banke i donošenje pravovremenih odluka: Lična karta komitenta (dat je kompletan pregled poslovanja komitenta firme po svim računima dugovanja i potraživanja u dinarima, a za račune u devizama iznosi su preračunati u USD), Stanje akcionarskog kapitala komitenta, Prosečno stanje deponenta-komitenta (mesečno, tromesečno itd.), ostali izveštaji.
Pored izveštaja iz stanja možete dobiti veliki broj izveštaja neophodnih za dinarsko poslovanje:
Kontrolne liste, Dnevnik knjiženja, Pregled stanja računa po partijama, Listanje kartice, K1 izveštaj, Šifrovani izvestaj (reke), IOS, Popisi., Izveštaji za reviziju, Obavezne rezerve, Reklasifikovani bilansi, Cash flow i set drugih izveštaja.
Pomoćni programi za obračune kamata
Pored redovnih programa za obračune kamate dat je set pomoćnih programa za obračune kamata, preračune stopa sa nivoa na nivo (godišnji, mesečni, dnevni nivo), amortizacione planove, preračuni za unete podatke sa fiksnim i promenljivim stopama. Programi služe kao pomoćni alati za trenutna odlučivanja i analize.
Pomoćni programi su:
Pete kamatne tablice za mesečne stope
Pete kamatne tablice za godišnje stope
Izračunavanje rata i konfornih koeficijenata
Lista konfornih stopa za sve dane u mesecu
Saldacija bez partije – varijanta sa kamatnom grupom
Saldacija bez partije – varijanta bez kamatne grupe
Amortizacioni plan za dinare
Amortizacioni plan za devize
početak | ko smo mi | klijenti | proizvodi | servisi | kontaktirajte nas
Optimizirano za rezoluciju 800x600
